運用方法の１つのヘッジファンドを初心者向けに紹介
みなさんはヘッジファンドをご存知であろうか？
資産運用初心者の方には、あまり馴染みが無い言葉かもしれないだろう。
ヘッジファンドとは、資産運用の手法の1種で、投資初心者の方にも是非おすすめしたい投資方法である。
この記事では、ヘッジファンドについて長時間に渡り調査した私から詳しく解説していこう。
また運用初心者の方も、この記事を読めば、ヘッジファンドについて詳しくなれるだけでなく、始めてみたいと思っていただけるであろう。
それでは、ヘッジファンドの特徴やおすすめヘッジファンド会社を解説していこう。
目次
ヘッジファンドについて徹底解説
ここでは、ヘッジファンドの特徴を、よく比較対象にあげられる投資信託と比較しながら、初心者の方にもわかりやすく説明していこう。
絶対収益を狙っている
ヘッジファンドの収益目標は絶対収益である。
この絶対収益は、市場の景気が上がっても下がっても関係なく、収益を上げることを目指すことである。
一方で投資信託の収益目標は、ベンチマークを上回る収益を目指す相対収益だ。
ベンチマークとは運用会社が決めた目標のことで、景気によって決まるため、景気が悪いときはマイナスで設定されることもある。
このようにヘッジファンドはどんな時でも、収益を上げることを目標としているので、安心して預けることが出来るだろう。
投資金額が大きい
投資信託の集金方法として、公募という形をとっている。
公募はすべての人が投資に参加できる仕組みなので、掛かるお金はそこまで高くない。
一方でヘッジファンドの集金方法は、私募という形態をとっている。
これは、すべての人が投資できるわけでなく、最低1000万円から始められるという仕組みである。
投資にかかる金額は、投資信託よりヘッジファンドの方が大きいですが、その分ヘッジファンドの方が投資対象の金融商品の種類が多く、幅広い投資が可能になっている。
レバレッジをかけることが出来る
ヘッジファンドにはレバレッジがきくことも大きな特徴の１つである。
レバレッジとは、証拠金を出せば、証拠金よりも大きな取引ができる制度のことだ。
一方で投資信託はレバレッジをかけることはできない。
よってヘッジファンドは投資信託より、大きな収益を追求することが出来るのである。
ここまで、ヘッジファンドの特徴を紹介してきた。
次に、ヘッジファンドを初心者の方におすすめする理由を解説していこう。
ファンドをおすすめする理由とは？
ここでは、ヘッジファンドを初心者の方におすすめする理由を２つ紹介していく。
①投資のプロが運用している安心感
ヘッジファンドは、投資のプロが投資家の代わりに運用を行ってくれる。
投資のプロは、優秀な大学を卒業し、外資系の投資銀行でキャリアを積んできたバンカーばかりで、投資に関しても経験豊富である。
初心者の方は、投資に関する知識も少ない為、もし自分で運用を行う場合は投資の勉強をしたり、時には損失がでてしまう事があるだろう。
しかしヘッジファンドにお金を預け、運用を任せれば、リスクも小さく済むうえに収益も上げてもらえる為、初心者の方には大変向いている。
②リターンが大きい
ヘッジファンドのもう一つのメリットに、リターンが大きいことが挙げられる。
通常、投資信託は年に数％程度の収益をあげてくれのに対して、ヘッジファンドは更に大きな収益率である。
具体的な数字をいうと、優秀なヘッジファンドは年間で３０％の収益率を維持し続けている。
この数字は、他の金融商品と比較しても破格な収益率を誇っている。
このように、ヘッジファンドは投資にかかる金額が大きいですが、その金額分に見合った運用を行ってくれることがわかるであろう。
では、次に初心者の方におすすめしたい、国内ヘッジファンド会社を紹介していこう。
初心者におすすめ日本のファンド会社ランキング
ここでは、上で書いてきたヘッジファンドのメリットを踏まえて、投資初心者の方におすすめの国内ヘッジファンド会社をランキング形式で紹介していく。
1位：BMキャピタル
第1位はBMキャピタルです。
BMキャピタルのスタッフは東大・京大を卒業し、外資投資銀行で働いていた経歴を持つエリートの人達である。
BMキャピタルの最大の強みは、過去に運用成績がマイナスになったことが無く、また全ての年の利回りが１０％以上という安定感がある。
また損失を出さない事を絶対目標として掲げているため、出資者も安心して見守ることが出来るであろう
このように堅実な資産運用は、投資初心者の方にも非常におすすめすることが出来る。
2位：M&S
第２位はM&Sです。
M&Sは日本でも有数の高リターンのヘッジファンドである。
運用リターンは2016年に45.26%、2017年に27.06%と大きな収益をあげている。
日本のヘッジファンドの平均利回りが15％程度と考えると、この数字はかなりのものだろう。
また1000万円から始めることができ、ヘッジファンド会社の中では始めやすい金額だ。
高リターンを望み、最初の投資額は低いほうが良いという人におすすめである。
3位：Frontier Capital
第3位はFrontier Capitalである。
Frontier Capitalの特徴として、投資対象を新興国株式にあてている点だろう。
新興国株式とは、文字通り中国やインドをはじめとする新興国の株式で、急成長する可能性がある金融商品だ。
一方で、経済状況が不安定で、株価が安定しないというデメリットがある。
しかしFrontier Capitalの投資のプロが、急成長する新興国株式を選び抜き、そこに投資を行うことで、大きな利益をあげている。
新興国株式に興味があり、大きなリターンを望む方におすすめだ。
ここまで、初心者の方にもおすすめのヘッジファンドを紹介してきた。
次でここまでの内容をまとめたいと思う。
まとめ
最後にここまで紹介してきた重要なポイントをまとめる。
・ヘッジファンドを初心者におすすめできる理由は、①リターンが大きい、②投資のプロが運用してくれる安心感があることが挙げられる。
・初心者におすすめの国内ヘッジファンドは、BMキャピタル、M&S、Frontier Capitalである。
投資初心者のみなさんも、これを機に是非ヘッジファンドを利用されてはいかがかな。
堀切 一
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